什么是反洗钱?
时间:2023-04-04 浏览次数:4687 来源:本站
一、什么是洗钱?
洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益,通过各种方法掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。
二、洗钱活动离我们很遥远?
典型案例
2020年3月,赵某在某银行办理贷款时,遇到一名男子主动询问是否有不同的银行卡,对方想用1000元买下,并强调只是用来收货款,自己征信有问题才想着找人帮忙。赵某认为没什么风险,便按对方要求办理新的手机卡,把不常用的银行卡与新手机号进行关联绑定,并把银行卡升级至一类账户(带U盾、网银),随后就把银行卡、新手机卡给了对方,换得1000元钱。不久,赵某被公安机关抓获,他觉得莫名其妙。据警方查证,买卡人利用赵某账户转移信息网络犯罪所得480万元。经人民检察院提起公诉,法院经审查对赵某判处有期徒刑一年四个月,并处罚金6000元。
三、常见的洗钱途径或方式
1.通过地下钱庄或境内外银行账户过渡,实现犯罪所得的跨境转移;
2.利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为;
3.利用他人的账户提现,切断资金转移线索;
4.利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注;
5.设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”;
6.通过买卖股票、基金、保险或开办企业等洗钱;
7.通过购买房产进行洗钱;
8.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱;
9.通过虚假进出口贸易进行洗钱;
10.现金走私。
四、如何远离洗钱风险?
1.选择安全可靠的金融机构办理业务
合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,是对客户和自身负责。只有选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,个人的资金安全和信息安全才更有保障。
2.积极配合金融机构进行身份核查工作
在金融机构办理业务时,应主动出示身份证件,填写真实身份信息,积极配合金融机构进行身份确认,回答金融机构的合理提问。身份证件到期更换的,也应及时通知金融机构进行信息更新。
3.对网络信息时刻保持警惕
不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账,对网络信息要时刻保持警惕,不因贪占一时便宜而落入骗局。
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