“3·15”国际消费者权益保护日 保护个人信息，防止落入电诈洗钱新圈套
时间：2024-03-15 浏览次数：3865 来源：本站
今天是第42个“3·15”消费者权益保护日，为有效提升公众反电诈反洗钱风险防范意识，守护好自己的“钱袋子”，北京首创期货有限责任公司推出“3·15”反洗钱宣传特辑，维护公众权益，谨防落入电诈洗钱新套路。
（一）警惕电诈洗钱新套路
近期，警方发现犯罪分子骗取民众银行卡参与跑分洗钱又有了新套路，例如“低息贷款秒到账”、“黑征信也能办理高额贷款”这些贷款广告听起来极为诱人，但都是不法分子诱惑他人而设置的陷阱。
他们通过网络媒体、电话、短信、社交工具等发布办理贷款、信用卡、提额套现的广告信息，然后冒充银行、金融公司工作人员联系受害人，谎称可以“无抵押”“免征信”“快速放贷”，不法分子利用受害人急于用钱或者想低息取得贷款的心理，骗取民众的身份证、银行卡等信息，来从事洗钱犯罪活动。
（二）典型案例
刘某在视频号上看到可以申请无息贷款的信息，因手头紧，刘某添加其微信准备申请贷款。因着急用钱，刘某填写了个人信息并在对方的引导下进行了一番操作。之后，对方以刘某流水不够需要提升流水通过审核为由，让其与自己的两个“同事”去刷流水，刘某在对方的引导下多次来回转账刷流水。当晚刘某便发现自己银行卡被冻结，之后了解到自己的银行卡涉案。
（三）结语
如若需要贷款，建议前往银行等正规金融机构办理，切莫随意听从他人指挥，泄露个人信息，给陌生人转账，成为电信网络诈骗洗钱犯罪的帮凶！
案例来源：北京反洗钱研究
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